МФО усилят проверку личности клиента при выдаче онлайн-займов для борьбы с мошенничеством

Это позволит предотвратить мошенничество при получении таких займов с использованием чужих персональных данных. Перечень конкретных шагов для проверки клиента содержится в новой редакции Базового стандарта совершения МФО операций на финансовом рынке.

В частности, МФО нужно убедиться в действительности паспорта потенциального заёмщика, подлинности его фотографии в документе, сведений о кредитной истории, а также в том, что именно он, а не мошенники использует указанные в заявлении счёт и номер телефона. Всего в документе предлагается 10 способов проверки. МФО будут обязаны использовать минимум три из них.

«Если по результатам проверки достоверности данных заемщика МФО увидит признаки мошенничества, она должна будет отказать в выдаче онлайн-займа. В случае сомнений в достоверности данных возможно выдать заем при условии, что человек лично придет за деньгами и подтвердит свою личность», – отмечает управляющий Отделением – Национальным банком по Республике Татарстан Волго-Вятского ГУ Банка России Марат Шарифуллин.

Соблюдение стандарта микрофинансовыми организациями будут контролировать саморегулируемые организации (СРО). В свою очередь, Банк России проконтролирует СРО.

Отделение Банка России —

Национальный банк по Республике Татарстан